Descripción general de la plantilla

Esta plantilla de formulario de reclamación de seguros permite recibir online la primera notificación de siniestro. Comienza preguntando a qué póliza corresponde la reclamación y después dirige al reclamante por un recorrido diseñado para ese tipo de póliza, de modo que una reclamación de automóvil solicita el número de matrícula y una reclamación de viaje pregunta dónde ocurrió el incidente. Cada recorrido recopila el número de contrato, cuándo y cómo ocurrió el suceso, los datos de la persona asegurada y una copia escaneada de un documento de identidad, y finaliza con una firma y una pantalla de confirmación.

Conviene dejar claro qué no es esta plantilla. No es el CMS-1500, el formulario estandarizado de reclamación de seguros médicos que utilizan los proveedores para facturar a Medicare, Medicaid y las aseguradoras médicas privadas. Si necesitas presentar una reclamación médica profesional, necesitas ese formulario, no este. Esta plantilla sirve para la otra parte del proceso: aseguradoras, corredores, agencias generales de suscripción (MGA) y agencias que quieren que los asegurados notifiquen un siniestro mediante un formulario online con su marca en lugar de un PDF adjunto a un correo electrónico.

Como todos los recorridos terminan en el mismo envío estructurado, la información que recibe tu equipo es coherente, independientemente del tipo de reclamación. La lógica condicional evita que el reclamante vea campos que no le corresponden, que es el principal motivo por el que la recepción digital genera menos reclamaciones incompletas que un PDF genérico. Configura el correo electrónico de acuse de recibo para que cada reclamante reciba una confirmación por escrito con una referencia y un plazo previsto, y dirige los envíos al perito o buzón adecuados según el tipo de reclamación desde la pestaña Connect.

Funciones principales

Ramificación por tipo de seguro mediante Logic Jumps, para que las reclamaciones de automóvil, viaje y vida sigan recorridos que solo pregunten lo necesario para cada póliza.
Carga de documentos para adjuntar a la reclamación una copia escaneada del documento de identidad o pasaporte y cualquier prueba justificativa, en lugar de tener que solicitarlas posteriormente por correo electrónico.
Firma electrónica al final del recorrido, que te proporciona la declaración del reclamante de que el relato del incidente es correcto.
Registro estructurado de la fecha y el incidente que separa el momento en que ocurrió el suceso del momento en que se notificó, un campo que tu equipo utilizará constantemente.
Correo electrónico automático de acuse de recibo para el reclamante tras el envío, de modo que nadie tenga que llamar para preguntar si se recibió la reclamación.

Ventajas

Menos reclamaciones incompletas. Los campos obligatorios y los recorridos específicos por tipo impiden enviar una reclamación sin el número de contrato o la fecha del incidente, que es donde suelen comenzar la mayoría de los intercambios innecesarios.
Los documentos llegan con la reclamación. Recopilar la copia escaneada del documento de identidad y las pruebas dentro del formulario elimina el paso más lento de un proceso de recepción habitual: esperar los archivos adjuntos.
Los reclamantes dejan de pedirte actualizaciones. Un acuse de recibo automático con una referencia y un plazo realista reduce las llamadas para consultar el estado y deja las expectativas por escrito.
Las reclamaciones llegan al lugar adecuado. Dirige cada tipo de reclamación al perito, buzón del equipo o sistema de reclamaciones correspondiente mediante la pestaña Connect, para que la clasificación se realice al enviar el formulario y no quede pendiente para la mañana de alguien.
Los datos de las reclamaciones se gestionan correctamente. involve.me cuenta con auditoría SOC 2 Type II y cumple con el GDPR, y ofrece CAPTCHA y protección con contraseña en el propio funnel.

Cómo funciona

Personaliza
Sustituye la identidad visual de muestra, edita los tipos de póliza de la primera pregunta para adaptarlos a los seguros que suscribes y reformula las etiquetas de los campos con la terminología que utilizas para las reclamaciones. Ajusta qué campos son obligatorios en cada recorrido y define el texto de la pantalla de confirmación.
Configura
Configura los Logic Jumps que dirigen cada tipo de póliza por su propio recorrido, activa CAPTCHA y redacta el correo electrónico de acuse de recibo con una referencia y un plazo de respuesta previsto. Activa los envíos parciales para que un reclamante que se detenga a buscar un documento pueda volver y terminar.
Conecta
En la pestaña Connect, envía las reclamaciones a tu sistema de reclamaciones, CRM o buzón compartido mediante 50+ integraciones nativas, Zapier o webhooks. Dirígelas según el tipo de reclamación para que las de automóvil y viaje lleguen a equipos distintos, y asigna el número de póliza a una propiedad del contacto.
Comparte
Publica una página independiente de reclamaciones que puedas enlazar desde los documentos de tus pólizas y los correos electrónicos de renovación, o insértala directamente o como ventana emergente en tu portal de clientes con un contenedor div y una etiqueta script. Protégela con contraseña si solo los asegurados que han iniciado sesión deben poder presentar reclamaciones.
Analiza
Consulta en qué punto los reclamantes abandonan el recorrido, qué tipos de póliza generan más reclamaciones, cuánto tardan en completar los envíos y exporta el registro completo de la reclamación cuando el sistema de reclamaciones lo necesite.

Preguntas frecuentes

: El número de póliza o contrato, la identidad de la persona asegurada, la fecha y hora del suceso, una descripción de cómo ocurrió, el alcance de la pérdida o los daños, cualquier tercero implicado y los documentos justificativos. Mantén la fecha del incidente separada de la fecha de envío, porque todos los equipos de reclamaciones comprueban el intervalo entre ambas.
: Sí, y esta es la principal ventaja frente a un único PDF. La primera pregunta consulta a qué póliza corresponde la reclamación, y Logic Jumps dirige al reclamante por la ruta adecuada. Para seguros de vehículos, se puede solicitar el número de matrícula y preguntar si conducía el titular de la póliza; para seguros de viaje, se puede preguntar en qué país ocurrió el incidente. Así, nadie ve campos que no le corresponden.
: Sí. El flujo termina con una firma electrónica para que el reclamante certifique que su relato es preciso. Así dispones de un registro fechado de lo declarado, lo que resulta importante si más adelante se impugna una reclamación.
: Sí. Configura el correo electrónico del participante para que cada envío active una confirmación por escrito. Incluye una referencia de la reclamación y un plazo de respuesta previsto que sea realista, y eliminarás la mayoría de las llamadas para consultar el estado que, de otro modo, se producirían tras enviar una reclamación.
: Sí. Envía los registros mediante 50+ integraciones nativas, Zapier o webhooks, y usa el tipo de reclamación o la región para decidir el destino, de modo que las reclamaciones de vehículos lleguen a un equipo y las de viajes a otro. Así, la clasificación se realiza en el momento del envío y no en una bandeja de entrada compartida.
: Activa CAPTCHA para bloquear los envíos automatizados y la verificación OTP para confirmar el correo electrónico o el teléfono de quien presenta la reclamación. Para detectar duplicados, los campos estructurados hacen el trabajo: cuando todas las reclamaciones tienen el mismo formato, es fácil identificar un mismo número de póliza recibido dos veces o una fecha del incidente que no coincide con la fecha declarada.
: Sí. Insértalo en línea dentro de una página del portal o como una ventana emergente que se active mediante un botón, usando un contenedor div y una etiqueta script. La URL de la página independiente sigue disponible al mismo tiempo; es la que puedes imprimir en los documentos de la póliza o enlazar desde un correo de renovación.
: Sí. El flujo muestra una pregunta o un grupo breve por pantalla, lo que se adapta mejor a un teléfono que un PDF de varias páginas, y el campo de carga admite fotos tomadas con el dispositivo. Esto es especialmente importante en reclamaciones de vehículos y propiedades, donde conviene recopilar las pruebas de inmediato.
: El plan gratuito incluye 3 funnels activos y cubre esta plantilla. Los planes de pago empiezan en $29 al mes con facturación anual y añaden más capacidad de funnels, eliminación de la marca y dominios personalizados; los envíos parciales y los webhooks están disponibles en los planes superiores.
: Una plantilla de formulario de seguros es un formulario prediseñado y personalizable para flujos de trabajo relacionados con seguros: recopilar solicitudes, tramitar reclamaciones, generar cotizaciones o inscribir miembros. Puedes adaptar los campos, la lógica y el diseño a tu ramo de seguros y a tu identidad de marca, y después publicar el formulario en tu sitio web o compartirlo como enlace independiente.